投資スタイル
- 米国株(ドル)と日本株（円）、50％の割合で運用（為替を気にしない為）
- 積立NISA（月額36,800円）とiDeCo（20,000円）
- SBIラップ5,000円でお試し運用。
- 米国債とMMFは米国ETFの配当金で運用。
- 購入後は基本長期保有。
米国株は個別株ではなく、ETF（上場投資信託）を購入し債券、株式などでポートフォリオを組んで運用。（大きく、崩れた時は減少した所を買い増し）
参考にした書籍
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年間100万円の配当金が入ってくる最高の株式投資
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運用資産状況（2024年6月）
株式・米国ETFは運用額 430万円：配当金15万円：3.48％
| 2024年6月現在 | 運用資産 | 配当金 | 利回り |
|---|---|---|---|
| 2024年6月現在 | 運用資産 | 配当金 | 利回り |
| 日本株 | 1,800,000円 | 57,000円 | 3.17％ |
| 米国ETF | 2,500,000円 | 94,000円 | 3.76％ |
【保有中】米国ETF
【保有中】国内現物株
NISAの運用状況
| 積立額 | 損益 | 利回り | |
|---|---|---|---|
| NISA | 1,158,000円 | 516,000 | 44.6％ |
| NISA銘柄【保有中】 |
|---|
| 三菱UFJ-eMAXIS Slim 先進国リートインデックス |
| 三菱UFJ-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) |
| 三菱UFJ-eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX) |
| 三菱UFJ-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス |
| ニッセイ外国株式インデックスファンド |
| SBI・V・全米株式インデックス・ファンド |
| SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド |
iDeCoの運用状況
| 積立額 | 損益 | 利回り | |
|---|---|---|---|
| iDeCo | 630,000円 | 235,000 | 37.3％ |
| iDeco銘柄【保有中】 | 割合 |
|---|---|
| SBI・全世界株式インデックス・ファンド | 49％ |
| eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 2％ |
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 49％ |
保有中の外国建MMF
| 銘柄 |
|---|
| 米ドル建てMMF・ブラックロック・スーパー・マネー・マーケット・ファンド(米ドル) |
保有中の外国建債券
| 銘柄 | 満期日 | ||
|---|---|---|---|
| L3813 | アメリカ合衆国国債 | 2025/7/31 | トレジャリーボンド |
| L0446 | トレジャリーストリップス米ドル建 | 2025/5/15 | ゼロクーポン債 |
保有中のAI投資【SBIラップ】
| 銘柄（SBIラップ専用） |
|---|
| ＳＢＩ−（ラップ専用）ＳＢＩ・ゴールド |
| ＳＢＩ−（ラップ専用）ＳＢＩ・米国株式 |
| ＳＢＩ−（ラップ専用）ＳＢＩ・先進国株式 |
| ＳＢＩ−（ラップ専用）ＳＢＩ・新興国株式 |
| ＳＢＩ−（ラップ専用）ＳＢＩ・米国債券 |
| ＳＢＩ−（ラップ専用）ＳＢＩ・米国ハイイールド債券 |
| ＳＢＩ−（ラップ専用）ＳＢＩ・新興国債券 |
| ＳＢＩ−（ラップ専用）ＳＢＩ・米国不動産 |
積立後の出口戦略
積み立てた後はの出口戦略は、積立NISAの制度が始まって資産を取り崩す人の情報が少ないので今から情報を集めていきます。仮に取り崩す前に暴落が起きたらとか想像しますが運用しながら長い期間で取り崩したらとリスクコントロールにもなると考えています。
積立後は【運用分を全て売却】【運用しながら売却】の選択になるでしょうが、運用しながらコツコツ売却と考えています。
15年後のシュミレーション
６５歳まで毎月１０万の不労所得を目指して。
NISAの出口戦略は「運用しながら取り崩し」
iDeCoの出口戦略は「年金受取」
米国株ETF・国内株式は（配当金受取）
積立シュミレーション
- iDecoは現在の残高87万+毎月2万円を15年間３％で運用して589万円
- NISAは現在の残高167万+毎月３万円を15年3％で運用 941万円
- 株式は1,000万運用目指し 配当金３６万
取り崩しシュミレーション
- NISAの受取りは３％で運用した場合、86歳まで毎月5万円受取り。
- iDeCoの場合は年金受け取りのシュミレーションができないの589万円を85歳まで毎月2.5円
- 米国株ETF・国内株式は（配当金受取）毎月3万円
毎月の不労所得は約100,000円です。少ないかもしれませんが年金と合わせて、田舎なら良いのではと考えています。
便利なシュミレーションツールで計算しました。
野村アセットマネジメントの便利ツールに【積立シュミレーション】【将来シュミレーション】【取り崩しシュミレーション】【老後資金シュミレーション】があるので試算しました。
【参考】年金基金の構成割合
年金積立金管理運用独立行政法人
